Теперь валюту поменяют только по паспорту. Народ боится Налоговой и домушников

Теперь при покупке даже одного доллара или евро придется показать документ, удостоверяющий личность. Кассир впишет в квитанцию ФИО, а ее копия останется в банке. При покупке на сумму свыше 50 000 гривен банк обязан провести полную идентификацию личности.

В Нацбанке это официально объясняют необходимостью ужесточить контроль за легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. А неофициально в банковских кругах говорят, что таким образом государство хочет следить за теневыми доходами граждан.
СТРАХИ.

Украинцы активно обсуждают новшество. Больше всего опасений вызывает то, что теперь банк будет получать информацию о гражданах, меняющих валюту, в частности будет делать ксерокопию паспорта. “НБУ требует от банков установить резидентность и внести данные в банковские документы.

А как это будет делаться – решать самим банкам. Одни будут ксерить паспорта, другим достаточно будет взглянуть на ваш паспорт”, – пояснил “Сегодня” источник в банковских кругах. Ключевой вопрос – кто будет иметь доступ к этой информации?

Украинцы опасаются, что ею воспользуется налоговая или что нечистоплотные кассиры могут передать ее домушникам. “Пока НБУ не требует передавать данные как о тех, кто меняет суммы меньше 50 000 гривен, так и больше. Если будет соответствующая инструкция – будем предоставлять информацию.

А уж что с ней будет делать Нацбанк, неизвестно. Не исключаю, что могут и в налоговую передать”, – предположил наш источник в банковских кругах.
ДОКУМЕНТ.

Большая путаница возникла с тем, что является документом, удостоверяющим личность. Многие уверены, что таковым могут быть, например, водительские права, но это не совсем так. “На сто процентов документом, который удостоверяет личность, является только паспорт”, – говорит адвокат Клим Братковский. “Нас четко инструктировали: только внутренний паспорт является документом, удостоверяющим личность, никакие другие не годятся, в том числе права или загранпаспорт”, – пояснила “Сегодня” кассир одного из банков.

ЗАСЕКРЕТЯТ. Информация об украинцах, которые будут покупать или продавать валюту на сумму до 50 000 гривен, не будет покидать стен банка и передаваться в НБУ. “Банки должны проверять резидентность. Данные о том, кто меняет валюту, вносятся во внутренние документы банка.

Вся информация о личности клиента является банковской тайной. А все разговоры о наводках для домушников – это спекуляции”, – объяснил руководитель пресс-службы НБУ Сергей Шумихин.

В то же время непонятно – если данные о людях, меняющих меньше 50 тыс. грн., никуда из банков не уходят, то для чего они вообще нужны. Одно из объяснений — это требование Международной организации по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем (FATF), то есть, просто бюрократическая формальность, которая ни на что не влияет. Впрочем, как видим, в банках не уверены, что данные останутся у них и не будут использованы налоговой для борьбы с зарплатами в конвертах

Карта сайта |
• Разное
  • Здоровье
  • Покупки
  • Советы
  • Строительство
  • Техника
  • Услуги